Мошенник - он везде мошенник

В рамках XV ЕЭФМ с открытой лекцией «Финансовая безопасность и цифровое мошенничество: тенденции, формы проявления и пути минимизации рисков» выступила директор Академии финансового мониторинга «AML ACADEMY» при Агентстве Республики Казахстан Гайни Муханова.

Отдельно Гайни Муханова коснулась темы дропперства – проблема эта сейчас актуальна для Казахстана. Там дропперов, то есть людей, предоставляющих осознанно или по неведению свои банковские карты для мошеннических операций, насчитывается порядка двух миллионов. Это практически 10% от всего населения республики. А если сопоставить данные с количеством экономически активного населения, то результаты получатся ещё более печальными. 

«В Казахстане криминальный бизнес тоже процветает, как и в России. В нём по разным причинам оказываются задействованы студенты. Большинство дропперов – это студенты вузов и колледжей, 60% – это люди в возрасте до 24 лет», – пояснила Муханова. 

По сути, дропперы оказываются вовлечёнными в преступные схемы. Они отдают свои карты третьим лицам. Но кто даст гарантию, что эти неизвестные или малознакомые люди не вовлечены в мошенничество, финансовые пирамиды, уход от налогов или террористическую деятельность? Никто!

«У нас в Казахстане дропперов могут использовать для финансирования радикальных исламистских движений. Кстати, кто-то из вас переводил деньги на благотворительность? Так вот, знайте: ИГИЛ (организация, деятельность которой запрещена в России) начинал именно как благотворительная организация и под видом таковой привлекал пожертвования. Поэтому будьте осмотрительны и старайтесь не переводить деньги незнакомым людям или организациям», – советует эксперт.

Дропперы делятся на четыре категории, объясняет Гайни Муханова. Первая – «обнальщики». Они обналичивают деньги со своей карты. Вторая – «транзитчики», им приходится осуществлять переводы по подставным реквизитам. «Заливщики» получают деньги от других дропперов и отправляют «транзитчикам». А «универсалы» занимаются всем этим вместе».  

Ещё один кейс преступников Муханова называет «ошибочным переводом». Например, ничего не подозревающий законопослушный гражданин получает уведомление о том, что на его карту поступили деньги. Далее ему звонит преступник и убеждает, что сделал перевод по ошибке. И слёзно уговаривает отправить эти средства на определённый номер. 

«В трубке может быть слышен голос старушки, которая плачет, говорит, что хотела сделать дорогому родственнику подарок, но отправила деньги не туда. И очень просит сделать перевод этой суммы в другое место. Расчёт преступников на то, что человек пожалеет бабушку, мол, с кем не бывает, и осуществит перевод», – рассказывает эксперт. 

В целом, как отметила Гайни Муханова, мошеннические схемы, используемые через средства связи или интернет, одинаковы в России и Казахстане. А защитить себя можно! Правила просты: не передавать данные карт или коды неизвестным, а переводы, в том числе на благотворительность, совершать только через банк.

Открытая лекция о «цифровых» аферах в Казахстане