«Если закон примут, то сами банки будут заинтересованы в успехе финансовых операций»

Депутаты Государственной Думы разрабатывают новый закон об усилении ответственности банков за операции, связанные с хищением средств с карт. Банки должны будут вернуть деньги владельцу счета, если не проверят перевод «на признаки мошеннических операций». Доктор экономических наук, профессор кафедры финансов, кредитов и денежного обращения Уральского государственного экономического университета Елена Разумовская рассказала, эффективны ли подобные законы (Сетевое издание siapress.ru, 27.07.2022г.)

Депутаты планируют сократить количество случаев мошенничества за счет того, что банки, которые выступают связующим звеном между отправителем и получателем денег, включатся в процесс их передачи не только как канал, но и как отдельный проверяющий элемент, который выполняет столь важную миссию. А мошенники будут попросту бояться совершать подозрительные сделки. Это в теории. На практике: преступников невозможно остановить, они были, есть и будут в каждой стране. Появляются новые схемы, другие адреса, обновляются номера карт, и это усложняет идентификацию мошенников. Но некоторые из правонарушителей в условиях ограниченности ресурсов будут использовать старые контакты, что значительно уменьшит количество их жертв.

Пока рано прогнозировать эффективность подобных мер. Необходимо, чтобы законопроект заработал в реальности. Но могу точно сказать — противодействовать мошенничеству нужно! Бездействие государства вызывает критику. Из-за этого у банков отсутствуют полномочия на отмену операций, которые, как выясняется позже, были мошенническими. Чаще всего потерпевший выясняет, что с его счета неизвестные списали крупные суммы, через пару-тройку часов, когда банки уже не могут ничем помочь.

Конечно, у каждого законопроекта есть слабые стороны. В данном случае сотрудники банков будут тратить ценное время на проверки сделок, но это повлечет за собой и большую ответственность со стороны финансово-кредитных учреждений. Если закон примут, то сами банки будут заинтересованы в успехе финансовых операций: если сделку пропустят без положенной проверки, то это может повлечь за собой штрафы.

Источник

Профессор кафедры финансов, кредитов и денежного обращения УрГЭУ оценила законопроект Госдумы против аферистов (Сетевое издание siapress.ru, 27.07.2022г.)