На днях Госдума приняла два важных закона по борьбе с дропперством. Во-первых, за продажу банковских карт теперь грозит уголовная ответственность. Во-вторых, банкам запретили выдавать карты несовершеннолетним без письменного согласия родителей, эта мера как раз должна защитить подростков от втягивания в преступные схемы. Теперь, после подписания президентом, оба закона вступили в силу.
Что делать тем, кто когда-то продал банковскую карту, возможно, даже не ведая, во что ввязывается? Как безболезненно выйти из преступной схемы? Как родителям проверить, открывали ли счета их дети? Мы обсудили эти проблемные моменты с экспертами — юристом, экономистом и специалистом Центробанка.
Что делать с чужими деньгами?
Закон обратной силы не имеет, поэтому только за то, что когда-то продали карту, вы под уголовное дело не попадете — но только в том случае, если счет уже не используется. Поэтому первым делом нужно обратиться в банк и выяснить, что с вашим счетом.
Дропперы — это посредники в различных нелегальных схемах по выводу денег с банковских карт, которые они оформляют на свое имя и продают. Через них выводят или обналичивают крупные суммы. Есть несколько видов дропперов.
Обнальщики получают на свои карты похищенные деньги, снимают их наличными в банкоматах и передают организаторам. Заливщики вносят наличные на свой счет, потом переводят их, куда скажут, так создается цепочка операций. Транзитникам переводят деньги на карту транзитом. Вербовщиков называют дроповодами.
Эта длинная цепочка нужна, чтобы запутать следы. Также карту дроппера можно использовать для всех этих целей сразу.
«Пока карта действует, все правовые последствия за действия по ней несет владелец. И если сейчас человек не обратился с просьбой закрыть эту карту — значит, он осознает, что участвует в противоправной деятельности, — объясняет экономист, профессор УрГЭУ Максим Марамыгин. — Простая аналогия: у человека угнали машину, он не заявил об угоне, на ней сбили человека или совершили преступление. Владелец машины будет нести ответственность, если не было заявления об угоне. Поэтому сейчас нужно немедленно обратиться в банк и закрыть карту. Объяснить можно просто: я потерял карту, закройте мой счет. Этим вы подстрахуете себя».
